Các chuyên gia cho rằng sự thiếu hiểu biết và lòng tham là những yếu tố chính mà những kẻ lừa đảo có thể dựa vào để dụ ngày càng nhiều nạn nhân vào những cái bẫy tinh vi.
Niềm mong mỏi có được một công việc “đơn giản, có lãi có thể làm tại nhà” đã khiến Vũ Thị Thương, một công nhân đang mang thai 24 tuổi ở Thủ Đức, TP HCM, toàn bộ số tiền tiết kiệm được là 80 triệu đồng (3.350 USD).
Giữa tháng 6, Thương nhận lời mời trực tuyến trên mạng xã hội khi đang tìm việc làm thêm. Công việc nghe có vẻ đơn giản và hấp dẫn: nhận các đơn đặt hàng trên nền tảng thương mại điện tử với mức hoa hồng cao. Tuy nhiên, sau khi bỏ ra hàng chục triệu đồng, cô không liên lạc được với “nhà tuyển dụng”.
“Tôi đã bị lừa,” cô ấy nói VnExpress. Thương vẫn chưa dám nói cho chồng biết chuyện đã xảy ra, dù cô rất thất vọng và tuyệt vọng về việc lấy lại tiền.
Những kẻ lừa đảo đã khéo léo khai thác sự phổ biến của các nền tảng mua hàng trực tuyến. Họ giả làm nhân viên nhân sự từ các công ty thương mại kỹ thuật số nổi tiếng như Shopee, Lazada, Tiki và Sendo, thu hút mọi người bằng cách đưa ra các đề nghị có thưởng thông qua SMS và các nền tảng mạng xã hội. Khi mọi người đồng ý, họ được thêm vào các nhóm kín trên Zalo hoặc Telegram để “thực hành kinh doanh”.
Những người này được yêu cầu mua các đơn đặt hàng có giá trị thấp bằng tiền của họ để “tăng tính tích cực giữa các công ty.” Họ sẽ nhận lại khoản thanh toán trước với khoản hoa hồng hấp dẫn lên đến 20%. Những kẻ lừa đảo ban đầu sẽ trả rất nhiều tiền để xây dựng lòng tin. Tiếp theo, hoa hồng cao hơn được đưa ra để lôi kéo những người cả tin, miễn là những người sau này chấp nhận trả tiền cho những món hàng đắt tiền hơn.
Sau khi các khoản thanh toán lớn được thực hiện, những kẻ lừa đảo sẽ đổ lỗi cho nạn nhân vì những lý do dễ hiểu như lỗi chính tả trong các lệnh và phạt họ hoặc từ chối trả lại khoản tiền tạm ứng. Những kẻ lừa đảo sẽ tiếp tục thuyết phục nạn nhân chi tiêu nhiều hơn để lấy lại tất cả số tiền họ đã tiêu cho đến khi họ hết tiền hoặc nhận ra rằng họ đang bị lừa. Cuối cùng, tất cả các nạn nhân đều bị chặn và họ sẽ không có cách nào liên lạc được với những kẻ lừa đảo.
Vào tháng 7, Bộ Công an tuyên bố rằng số nạn nhân lừa đảo qua mạng đã tăng đáng kể kể từ đầu năm 2022. Số vụ việc tăng 42% so với 6 tháng cuối năm 2021, bộ này cho biết.
Theo số liệu của Cổng thông tin điện tử quốc gia, gần 3.500 trường hợp lừa đảo đã được người dùng Internet Việt Nam báo cáo từ tháng 2 đến tháng 7 năm 2022.
Từ đầu năm 2022, nội dung lừa đảo tràn lan trên mạng xã hội và tin nhắn SMS, được gửi từ các số lạ hoặc địa chỉ Apple ID, mời chào công việc bán thời gian với mức lương hàng chục triệu đồng trở lên mỗi tháng.
Theo Bộ Thông tin và Truyền thông, các bà mẹ mới sinh, sinh viên và người lao động tự do kiếm thêm tiền khi rảnh rỗi là những nạn nhân phổ biến.
Các nhà chức trách Việt Nam đang cố gắng truy tìm và bắt giữ những tên tội phạm này bất chấp những thách thức đặt ra bởi việc sử dụng các công nghệ tiên tiến.
Vào tháng 6 năm 2022, cảnh sát đã bắt giữ một băng nhóm do một người Trung Quốc cầm đầu, kẻ đã sử dụng cùng một âm mưu để lừa 5 tỷ đồng từ 40 nạn nhân trong hai tháng.
Mạo danh ngân hàng
Việc làm giả các ngân hàng để lừa đảo cũng gia tăng trong nửa đầu năm 2022.
“Chúng tôi nhận được báo cáo về 2-3 tên miền giả mạo mới mỗi ngày”, Ngô Minh Hiếu, chuyên gia tại Trung tâm An ninh mạng Quốc gia Việt Nam, cho biết vào tháng 8.
Tổ chức này đã xác định gần 30 tên miền giả mạo mạo danh các tổ chức tài chính và ngân hàng lớn ở Việt Nam trong hai tuần vào cuối tháng 7 năm 2022, ông Hiếu nói VnExpress.
Những chiêu trò như vậy đã đánh lừa một lượng lớn người dùng ngân hàng. Họ nhận được tin nhắn SMS dưới tên thương hiệu của ngân hàng với các liên kết được nhúng. Những thông báo này yêu cầu khách hàng nhấp vào liên kết để nhận phần thưởng, hủy đăng ký nhận quảng cáo hoặc trả phí mà họ chưa bao giờ sử dụng.
Các nhà điều tra giải thích rằng những kẻ lừa đảo khai thác lỗ hổng công nghệ để chèn SMS giả mạo vào dòng tin nhắn chính thức của các ngân hàng phổ biến (hoặc SMS Brandname). Hàng nghìn khách hàng đã tin vào nội dung giả mạo và nhấp vào các liên kết. Người dùng bị đánh lừa bởi các giao diện giả được tạo ra để trông giống như giao diện thật.
Nếu nạn nhân điền tất cả thông tin được yêu cầu, tài khoản ngân hàng của họ sẽ bị tước đoạt. Tiền trong tài khoản sẽ ngay lập tức được rút ra hoặc chuyển đi nơi khác.
Trong tháng 8 năm 2022, Cục An toàn thông tin đã chặn 163 trang web giả mạo. Con số này cao hơn 89,5% so với cùng kỳ năm ngoái.
Các ngân hàng và công ty tài chính bị ảnh hưởng liên tục cảnh báo khách hàng của họ về các thủ đoạn được sử dụng để nâng cao nhận thức của họ và cảnh giác.
MoMo, một dịch vụ ví điện tử, đã cảnh báo khách hàng rằng một số kẻ lừa đảo đã mạo danh công ty, gửi email đến người dùng đề nghị “phần thưởng 1.999.000 đồng”. Techcombank, VPBank, TPBank và các cơ sở khác cũng đã thông báo cho khách hàng của họ về các vụ lừa tương tự.
Ứng dụng chứng khoán và tiền điện tử gian lận
Hình thức lừa dối mới đã trở nên đầy rẫy khi sự quan tâm đến đầu tư vào chứng khoán và tiền điện tử đã tăng lên trong những năm gần đây.
Bọn tội phạm giả mạo nền tảng thị trường chứng khoán và tiền điện tử của chúng, cũng như hàng nghìn tài khoản trên Zalo hoặc Telegram. Họ tìm kiếm con mồi tiềm năng trên các nhóm đầu tư cổ phiếu và tiền điện tử của Facebook, và thu hút họ với hứa hẹn thu được lợi nhuận cao lên đến vài trăm phần trăm một tháng.
Trong các nhóm kín của Zalo hay Telegram, các thành viên thường được nhìn thấy những người kiếm được nhiều tiền, nhưng nhiều người trong số này là những người dùng giả mạo.
Những kẻ lừa đảo cũng trả cho nạn nhân lợi nhuận cao cho các khoản đầu tư ban đầu của họ như đã hứa để nâng cao uy tín. Sau đó, các nạn nhân liên tục được khuyến khích đầu tư lớn hơn để làm giàu giống như những người khác trong nhóm.
Nếu người dùng từ chối thực hiện điều này, khoản đầu tư trước đó của họ sẽ bị mất.
Có nhiều cảnh báo từ các cơ quan liên quan về “thị trường chứng khoán hoặc ngoại hối quốc tế” tại Việt Nam như StockX, Qbig Invest, Hnxet.com, Wefinex, Raidenbo, Bitono, Pocinex, Deniex, Fxtradingmarket, GardenBO và Hitoption.
Tuy nhiên, theo các thanh tra viên MPS, sự thiếu hiểu biết và lòng tham khiến những kẻ lừa đảo dễ dàng sử dụng các phương tiện tinh vi để lừa tiền của họ.
Nguồn: VNE
Trả lời